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立诚贷引入中国电子商务协会反欺诈系统 风控系统再强化返回列表>>

2016-12-07

       2016年12月2日,立诚贷宣布其接入的中国电子商务协会反欺诈系统正式上线。据介绍,接入该系统后,立诚贷风控体系再度得到完善,为提高风控水平、抵制欺诈者,从而保护用户合法权益构筑起一道坚实的防火墙。

       该系统是由中国电子商务协会反欺诈中心和国家信息中心联合开发,由国家信息中心提供司法鉴定支持,若出现相关问题,将由上述单位为用户提供司法支持。此系统具有电子证据保存、电子数据修复、黑名单共享、大数据风控等功能。

       系统上线后,中国电子商务协会发欺诈中心将为立诚贷提供电子证据保存、黑名单共享等服务。

 

       双重保险存储电子数据

 

       电子证据保存是指投资者在立诚贷平台的交易过程都会被实时保全并存储至云端,包括投资主体身份、产品信息、交易信息、支付信息、资产凭证、合同协议等。而且项目融资完毕后,立诚贷会将项目文件移交到中国电子商务协会反欺诈中心,由其对借款事实相关的证据进行托管,包括完整的电子协议、纸质合同原件、借款人身份证明文件、联系方式等等,实现第三方持有交易证据直至合同履行完毕。除此之外,立诚贷很早之前就携手安存科技进行电子证据保全,此次采用中国电子商务协会反欺诈系统电子证据保存功能,是为了给投资人的电子数据及合同安全再落上一道枷锁,从根本解决电子证据的安全问题。

       电子证据保存完全符合《中华人民共和国电子签名法》,此功能采用第三方电子认证机构数字证书完全符合《中华人民共和国电子签名法》、《商用密码管理条例》、《电子认证服务管理办法》、《电子认证服务密码管理办法》,可靠电子签名,符合国密要求。

 

       黑名单共享从源头杜绝恶意欺诈

 

       不同于借款人可预测的信用风险,欺诈风险通常是借款人主动的、恶意的行为,具有专业化、团伙化、作案手法多变等特点。其主要分为以下几种类型。第一,编造虚假项目获得融资。不法分子通过空壳公司包装出虚假项目,极度夸大项目前景并许以高收益。第二,使用虚假的证明文件来骗取借款。用伪造、变造或无效的存款证明、投资项目的特许文件、公司或者企业乃至金融机构的担保函、划款证明、评估机构的资产评估报告等申请贷款时所需要的文件材料,以骗取贷款。第三,使用虚假的身份信息申请借款。即冒用他人的身份信息骗取申请借款。第四,利用假的产权证进行担保或者用超出抵押物的价值进行重复担保骗取贷款。这种情况一般发生于风控人员审查疏忽的情况下。

       黑名单共享是该系统最重要的功能之一,它通过大数据反欺诈帮助企业实现安全、稳定、高效的运营,立诚贷可以在借款用户申请初期进行准确判断借款申请是否属于欺诈行为,过滤掉不安全信息,从而显著改善授信决策的质量,提高金融机构风险防范能力,有效控制、制止欺诈行为。

       此次上线反欺诈系统,意味着立诚贷在保障用户信息安全与隐私、风险管控方面建立了高效的反欺诈联防联控手段,对于保障用户资金安全起到了更加积极的作用,也为推动网贷行业健康、规范发展,净化网贷行业环境做出表率。

 

温馨提示:以上内容仅为信息传播之需要,不作为投资参考,网贷有风险,投资需谨慎!

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来 源: 北方网 http://economy.enorth.com.cn/system/2016/12/06/031384181.shtml